Interessant finde ich vor allem die Chekliste, die der Finanztest gibt, um einen (hoffentlich) seriösen Vermögensberater zu erkennen…

Nachfolgend die Finanztest-Checkliste, um seiöse Vermögensberatung zu erkennen:

• Keine Eile: Ein guter Vermögensberater nimmt sich Zeit, Anlagewünsche genau zu verstehen.
• Klare Sprache: Ein guter Vermögensberater spricht kein verwirrendes Bankchinesisch, sondern eine klare verständliche Sprache.
• Infomaterial: Während einer guten Vermögensberatung werden dem Kunden vor Abschluss alle wichtigen Unterlagen ausgehändigt.
• Beratungsprotokoll: Eine gute Vermögensberatung zeichnet sich durch das Erstellen eines Beratungsprotokolls aus.
• Quercheck: Ein guter Berater hat keine Angst davor, dass sein Angebot von einer dritten Person überprüft wird.
• Bedenkzeit: Eine gute Vermögensberatung drängt nicht zum Abschluss, sondern lässte Bedenkzeit.
• Berufshaftpflichtversicherung

Ich selbst biete ja eine Vermögensberatung in München an und ich habe es schon des öfteren erlebt, dass ältere Menschen zu mir kommen, weil sie sich durch eine Bank schelcht behandelt fühlen. Das ist sicherlich kein Problem nur hier in München, wie der Finanztest-Artikel zeigt.

Beispielsweise habe ich letztens einmal folgendes erlebt. Eine ältere Dame kommt zu mir, ganz aufgelöst, weil sie an ihr Geld heranwollte. Die Bankberaterin sagte aber, dass das Geld in einem Wertpapier angelegt ist, das noch 5 Jahre läuft und derzeit im Minus ist. Nach Angaben der Dame hatte dieselbe Bankberaterin ihr ein Jahr zuvor zu dem Kauf dieser Anleihe geraten. Damals sagte die Dame, dass es ihr wichtig sei, nach 12 Monaten über ihr Vermögen verfügen zu können, und dass sie kein Risiko wolle. Jetzt könne sie nur an das Geld ran, indem sie einen Verlust realisieren würde.

Ich empfinde es als Schande, wenn man Anleger wissentlich falsch berät, nur um der eigenen Provision willen. Noch schändlicher jedoch finde ich es, wenn man das bei älteren Menschen tut.

Hier geht es zur Homepage meiner Vermögensberatung in München.

Gerne biete ich eine Anlageberatung an.

Ich biete gerne eine kompetente Anlageberatung an.